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comienza pagar, es decir, agregando -US $ 39132.30 en los períodos t =
1, 2, ..., 60. Al alcanzar t = 60, el valor neto en las manos del prestatario
es cero. Ahora, si usted toma el valor los $ 39.132.30 y lo multiplica por los
60 pagos, el total pagado por el prestatario es $ 2.347.937.79. Así, el
prestamista obtiene un beneficio neto de $ 347.937.79 en los 5 años que su
dinero está utilizado para financiar el proyecto del prestatario.
Ejemplo 2 – Calculando la amortización de un préstamo
La misma solución al problema en el ejemplo 1 puede ser encontrada
presionando @) @ AMOR!!, que significa AMORTIZATION. Esta opción se utiliza
para calcular cuánto del préstamo se ha amortizado en el final de cierto
número de pagos. Suponer que utilizamos 24 períodos en la primera línea
de la pantalla de la amortización, es decir, 24 @@OK@@. Entonces, presione
@@AMOR@@. Usted conseguirá el resultado siguiente:
El prestatario todavía tiene que pagar un balance de $1.276.788.57 en los
36 meses próximos.
Se interpreta esta pantalla como indicando que después de 24 meses de
pagar la deuda, el prestatario ha pagado $ 723.211.43 de principal, y $
215.963.68 de interés. El prestatario todavía tiene que pagar un balance de
$1.276.788.57 en los 36 meses próximos.
Verifique qué sucede si usted substituye 60 en el ítem Payments: de la
pantalla de la amortización, y presiona @@OK@@ @@AMOR@@. La pantalla ahora
muestra:
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